金融投資者保護見解 - 索羅思法律事務所

金融科技與消費者保護

全文刊載於2019年12月23日工商時報

FinTech狂潮席捲，金融、科技業投入大量資源開發商業模式，約略來說包含1、支付工具進化，例如生物辨識結合提款、付款等金流。2、進化的AI客服，機器人不只是「確認請按＃字鍵」，更能處理複雜的客戶問題。3、開放銀行金融數據運用，更有效率找出...

全文刊載於2019年10月15日工商時報

近期，南山人壽因系統問題遭金管會裁罰3千萬，投資型保單更遭停賣，除非系統改善且經第三方機構查驗後，才能重新銷售。同時，金管會也因投資型保單銷售違規裁罰其他業者20萬元至180萬元，理由包含未落實客戶適合度(KYC)、保戶風險屬性評估等行為。...

全文刊載於2018年3月30日工商時報

今年2月6日發生台指選擇權風暴，部分期貨商無差別式地斷頭平倉，讓投資人損失將近40億元。0206當日選擇權市場，投資人只要留倉部位為賣方，不論是看多或看空，幾乎都因突然保證金不足，遭斷頭砍倉。對此部分，期貨商及主管機關略以市場價格波動帶過...

全文刊載於2018年3月13日經濟日報

今年2月6日台股受國際股災影響而大跌，期貨市場重挫，台指選擇權投資人在短短一天內，虧損數十億，有媒體戲稱「期貨大屠殺」。《投機者的告白》一書中說：「就像任何賭博遊戲、輪盤、賽馬，也包括圖表系統，最後只有一條規則：大家可能賺到錢，但肯...

全文刊載於2017年05月11日工商時報

近來，許多銀行不當銷售「目標可贖回遠期契約（Target Redemption Forward；TRF）衍生性金融商品，又遭到裁罰，立法、行政部門在去年透過各式管道，要求銀行儘速平息此風暴。銀行局的統計資料顯示，許多爭議性案件，已達成和解或...

全文刊載於2016年12月08日工商時報

知名醫療材料商「鼎興貿易」涉嫌45億銀行詐貸案件，檢調分別約談數家金融業的從業人員，據聞調查方向為銀行內部授信流程等缺失，內容涉及刑法背信罪等不法，真相為何，尚待檢調釐清。不過，金融產業的工作環境，不禁令人聯想到電影屍速列車，主角面對高鐵上...

全文刊載於2016年9月27日經濟日報

金管會日前再度對七家辦理國際金融業務分行(OBU)開戶相關作業等缺失的銀行核處罰鍰、糾正或其他必要之行政處分，銀行董事會應正視此一問題的嚴重性，尤其銀行的獨立董事，更應發揮獨立專業監督的功能。公司法中獨立董事（獨董）的角色，就像神奇...

全文刊載於 2016年8月23日經濟日報

兆豐銀被紐約州金融服務署(DFS)開罰1.8億美元，消息傳回台灣，讓農曆7月的金融怪譚驚嚇指數推升到最高點。鬼月，應景從妖怪學角度談談金融界爾來發生的怪事。世界上每件奇怪事情背後都有妖怪的存在，透過吉胖喵與妖怪手表的協助，人類就會發...

全文刊載於2016年6月16日風傳媒

端午節前夕，司法引爆金融業兩枚震撼彈，第一枚是中國信託金融控股公司辦公室遭特偵組檢察官大動作搜索，並對高層及相關人士進行偵訊；根據報導，偵查起因是金管會將所發現之不法交易移送偵查機關，特偵組偵辦的內容可能涉及證券交易法、銀行法。第二枚是本國...

全文刊載於2016年5月26日經濟日報

2015年，英美的金融監管單位，針對外匯交易的不當操控行為，開罰幾家大型銀行數十億美元；美國金融監管單位也曾對於金融海嘯時，華爾街銀行不當銷售衍生性金融商品問題，迫使華爾街投資銀行以逾數十億到百億美元不等的代價和美國政府達成和解或受到處罰。...